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四箭突破 十條完善 廣東華興銀行與民營企業攜手共進

2018-11-23

來源:中國金融新聞網

  記者從廣東華興銀行了解到,為更好地助力民營經濟發展,該行在習近平總書記召開民營企業座談會后,先后組織召開行長辦公會議、專題會議研究提出“四箭突破、十條完善”措施。“四箭突破”,即重點在綠色金融、文教健康金融、全產業鏈融資服務、跨境金融服務等領域突破;“十條完善”,即健全機制體系、完善政策制度、加大信貸投放、扶持綠色環保和文教健康特色行業、優化業務流程、豐富產品體系、“線上+線下”協同服務、整合渠道資、推進業務產品創新、拓寬融資渠道。截至2018年10月末,廣東華興銀行民營企業表內外授信余額合計794.86億元,占全行表內外授信余額的77.13%。

  四箭突破 切實解決民營企業融資難、融資貴問題

  作為廣東省內首家發行綠色金融債券,且目前發行量最大的地方法人銀行機構,廣東華興銀行不斷加大綠色金融支持民營企業發展工作力度,從信貸資源源頭切實解決民營企業融資難、融資貴問題。截至目前,廣東華興銀行已累計發行綠色金融債券50億元,所募集資金投向綠色項目29個,其中,募集資金投向綠色民營企業項目20個,余額26.96億元,占全部募集資金投向金額的61.47%。所投向綠色民營企業平均利率為6.12%,普遍低于同期融資利率水平。在綠色金融產品創新方面,該行不斷研究探索綠色信貸業務融資擔保方式,創新開發綠色金融產品。例如,與廣州碳排放權交易所建立戰略合作伙伴關系,創新開發適用于控排企業自身擁有的、在廣州碳排放權交易所中可交易的碳資產或碳排放配額作為抵押物的碳金融產品。

  在民營文教健康方面,廣東華興銀行緊貼市場需求,不斷推出特色化產品。例如,為解決民營幼兒園融資難問題,該行研發了“興幼貸”。此外,還利用金融科技手段,推出“興校通”產品,為各類民營教育機構的繳費提供了一整套成熟的服務方案。此外,該行還簡化項目準入流程和開辟綠色審批通道,優先將有限的信貸資源分配給民營文教健康類企業項目,給予民營文教健康類企業定價優惠。

  在全產業鏈融資服務方面,該行積極推出區塊鏈快速融資方案,通過網絡化平臺為上游企業提供快速便捷的線上融資服務,為下游企業提供預付款融資、買方信貸等融資服務。為滿足中小微企業的融資需求,該行也積極開展小票貼現業務。2018年5月,經廣東省中小企業局和人民銀行廣州分行篩選并批復,廣東華興銀行成為廣東省內唯一一家獲得此項業務資格的城商行。截至2018年10月末,全行累計辦理票面金額在100萬元以內(含)的小票貼現近2300筆,金額11.15億元,單筆金額在500萬以下金額31.84億元,筆數近3000筆,業務量在全省金融機構排名前列,涵蓋農業、電子、文教、健康、貿易、綠色金融等多個行業。

  在跨境金融服務方面,廣東華興銀行全面整合粵港澳資源渠道,積極支持實體經濟建設。日前,廣東華興銀行牽頭的“助力灣區建設,創新服務實體-粵港澳三地法人銀行戰略合作協議簽署儀式”在廣州舉辦。這是粵港澳三地法人銀行戰略合作協議的首次簽署,三地法人銀行將充分利用各方跨境資金市場優勢,綜合各方渠道積極利用境內外低成本資金,設法拓寬民營企業融資途徑,壓降融資成本,為進出口及“走出去”企業融資分憂解難。

  十條完善 大力支持民營企業發展

  據了解,廣東華興銀行推出了十條支持民營企業經濟的舉措,通過業務創新和產品創新等手段為中小民營企業提供全方位的融資服務,有效助力民企長效發展。

  首先,健全民營企業發展長效機制,改進銀行業績考核、評價體制,將業績考核同支持民營經濟發展掛鉤。第二,完善政策制度。提升行業政策的前瞻性與精細化水平、增強區域政策的差異化與分類指導能力,不斷提升民營企業融資可獲得性。第三,加大信貸投放。通過建立民營企業“白名單”、增配戰略性信貸計劃等多種方式,充分保障民營企業的信貸資源投入。第四,扶持特色行業。對于廣東華興銀行特色的綠色行業和文教健康行業的民營企業繼續加大扶持力度。第五,優化業務流程。在優選民營客戶的前提下優化業務流程,提高業務審批效率,確保優質民營企業獲取融資的及時性。第六,豐富產品體系。通過豐富廣東華興銀行傳統信貸、供應鏈金融和跨境金融產品體系,為民營企業打造多元化的綜合服務方案,助力實體經濟和民營企業的高效發展。第七,強化科技運用。利用互聯網、大數據、區塊鏈等新興技術彌補傳統金融服務的短板,“線上+線下”協同服務,確保精準有效支持民營企業發展。第八,整合渠道資源。利用廣東華興銀行的區位優勢,整合粵港澳渠道資源,為實體經濟企業提供結算及融資便利,壓降融資成本,為民營企業融資紓憂解困。第九,加大創新力度。推進業務產品創新,促進服務創新與金融科技創新融合,為中小民營企業提供便捷、安全、高效、多元化客戶服務體驗,全力支持民營企業持續、穩健經營。第十,拓寬融資渠道。加大信貸資源投入的同時,通過創新債券融資支持工具、拓寬投資標的范圍、適度拉長資產久期,加大民營企業債券投資力度。積極運用理財資金支持優質民營上市公司再融資、國企混改等股權融資需求,拓寬民營企業股權融資渠道。


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